Wie kunnen een account openen bij Monflo?

Om gecontroleerde groei te waarborgen, onboarden we momenteel individuele personen die in Nederland wonen, een Nederlands IBAN hebben en iDIN‑verificatie ondersteunen. Nu onze MiCA‑licentie is verkregen, breiden we op termijn onze dienstverlening uit naar zakelijke klanten in Nederland én naar individuele gebruikers in de rest van de EU.

We accepteren de meeste paspoorthouders die in Nederland wonen. Omdat onze Smart IBAN echter wordt uitgegeven door Monerium, een externe EU‑gelicentieerde aanbieder, kunnen enkele nationaliteiten niet worden geonboard. Monerium bepaalt de geschiktheid op basis van wettelijke vereisten en risicokaders.

Sommige nationaliteiten zijn uitgesloten vanwege factoren zoals internationale sancties, hoog‑risico AML‑classificaties of complexe extraterritoriale verplichtingen (bijvoorbeeld de uitgebreide regelgevende en fiscale rapportageverplichtingen die gelden voor burgers van de VS en het VK).

Voor bedrijven zijn registratiegegevens van de Kamer van Koophandel vereist, samen met een duidelijk overzicht van de organisatiestructuur en informatie over de Ultimate Beneficial Owners (UBO’s).